O que fazemos
Três serviços, três momentos da vida financeira
Cada serviço foi pensado para uma situação específica. Leia as descrições com cuidado — inclusive as notas sobre para quem cada serviço não é adequado.
Voltar à página inicialNossa metodologia
Como conduzimos o trabalho
Antes de qualquer compromisso, fazemos uma conversa inicial sem custo para entender qual serviço faz mais sentido para a sua situação. Muitas vezes, a resposta é clara. Às vezes, é preciso pensar um pouco mais.
Os encontros são realizados em nosso escritório no Alto dos Passos ou, quando necessário, no endereço do cliente. Não usamos videochamada por padrão — preferimos o encontro presencial, onde as conversas tendem a ser mais honestas.
Entre sessões, mantemos um canal de correspondência por escrito para perguntas que surgem no dia a dia. Respondemos em até dois dias úteis.
Conversa inicial
Sem custo, sem compromisso. Entendemos a situação e verificamos qual serviço é adequado.
Proposta escrita
Descrevemos o que será feito, quantos encontros, o que você receberá e o valor total.
Sessões espaçadas
Os encontros acontecem no ritmo adequado, com tempo para reflexão entre cada um.
Entrega do documento
Ao final, você recebe o material produzido: plano, relatório ou documento encadernado.
Correspondência de acompanhamento
Após a conclusão, perguntas simples ainda podem ser enviadas por escrito por até 30 dias.
Serviço 1 · R$ 650
Finanças Domésticas — Ponto de Partida
Este serviço não é para quem já tem rotina de planejamento estabelecida ou busca orientação sobre investimentos.
Uma introdução de três sessões para adultos que nunca tiveram contato com qualquer forma de planejamento financeiro. Apresentamos os fundamentos do orçamento doméstico, a construção de uma reserva de emergência realista e as formas de poupança mais acessíveis disponíveis no Brasil. Todos os materiais são impressos e entregues ao final de cada sessão.
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Mapeamento dos gastos mensais reais da família
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Cálculo de reserva de emergência adequada ao perfil
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Comparação das opções de poupança (caderneta, CDB, Tesouro Direto)
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Material impresso para uso após o término das sessões
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Sem exigência de aplicativos ou planilhas
Duração · 3 sessões · 6 a 8 semanas
Serviço 2 · R$ 1.800
Planejamento de Renda na Maturidade
Este serviço não é para quem busca uma carteira de investimentos ou assessoria de valores mobiliários.
Um trabalho de assessoria para adultos na casa dos cinquenta cujo ritmo de trabalho deve mudar nos próximos anos. Examinamos as fontes de renda atuais e prováveis, as contribuições ao INSS, o FGTS acumulado e o formato dos gastos domésticos ao longo da transição. Ao final, produzimos um plano escrito em linguagem simples. Parceiros são bem-vindos em todas as sessões.
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Análise do extrato do CNIS e estimativa de aposentadoria pelo INSS
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Mapeamento do FGTS e demais direitos trabalhistas
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Projeção dos gastos domésticos nos próximos 10 anos
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Identificação de fontes de renda complementar viáveis
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Plano escrito entregue ao final das sessões
Duração · 3 sessões · Parceiro(a) bem-vindo(a)
Serviço 3 · R$ 2.260
Documento Jurídico-Financeiro Doméstico
Este serviço não é para quem busca elaborar um inventário judicial ou resolver disputas de herança já em andamento.
Um trabalho estendido que resulta em um documento privado encadernado descrevendo a vida financeira da família com clareza suficiente para que um filho adulto ou executor possa compreendê-lo anos depois. Quatro encontros ao longo de três meses, com correspondência escrita entre sessões. Coordenamos tabelião parceiro para formalização de testamento, se desejado.
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Inventário patrimonial completo: bens, dívidas, contas, seguros
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Localização de documentos importantes e instruções de acesso
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Registro de desejos e orientações para os herdeiros
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Coordenação com tabelião para testamento (se desejado)
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Correspondência escrita entre as quatro sessões
Duração · 4 sessões · 3 meses
Comparativo
Qual serviço é mais adequado para você?
Use esta tabela como ponto de partida. A conversa inicial nos ajudará a confirmar a escolha certa.
| Característica | Ponto de Partida | Renda na Maturidade | Documento Jurídico-Financeiro |
|---|---|---|---|
| Nunca planejou as finanças antes | ✓ Indicado | Parcialmente | — |
| Aposentadoria nos próximos 10 anos | — | ✓ Indicado | Complementar |
| Quer organizar patrimônio para herdeiros | — | — | ✓ Indicado |
| Parceiro(a) pode participar | ✓ Sim | ✓ Sim | ✓ Sim |
| Envolve tabelião/cartório | — | — | ✓ Opcional |
| Número de sessões | 3 sessões | 3 sessões | 4 sessões |
| Investimento | R$ 650 | R$ 1.800 | R$ 2.260 |
Custos cartoriais para testamento são cobrados separadamente pelo tabelião parceiro.
Padrões aplicados a todos os serviços
O que não muda entre um serviço e outro
Sigilo total
Nenhuma informação financeira é compartilhada com terceiros, publicada ou utilizada para qualquer fim além do serviço contratado.
Tudo em papel
Os documentos e materiais produzidos são entregues impressos. Você não depende de nenhum serviço online para acessá-los depois.
Honorários fixos
O valor é combinado antes de começar e não muda. Não há cobrança por sessões adicionais dentro do escopo acordado.
Presencial em Juiz de Fora
Todos os encontros são realizados presencialmente, preferencialmente em nosso escritório no Alto dos Passos.
Canal escrito ativo
Durante todo o processo, você pode enviar perguntas por escrito e receber resposta em até dois dias úteis.
Sem recomendação de produtos
Não vendemos produtos financeiros e não recebemos comissões. Nossas orientações são baseadas exclusivamente no que observamos na sua situação.
Qual serviço se aproxima mais da sua situação?
Não precisa decidir agora. Na conversa inicial, avaliamos juntos o que faz mais sentido — sem custo e sem compromisso.
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