Quem já passou por aqui
Não pedimos que nossos clientes descrevam o que gostariam de ter encontrado. Pedimos que descrevam o que de fato aconteceu.
Voltar à página inicialDepoimentos
Regina Oliveira
Aposentada · Juiz de Fora
Fiquei viúva há três anos e nunca tinha cuidado das finanças da casa — meu marido fazia isso. Cheguei aqui completamente perdida, sem saber nem o que tínhamos no banco. A Cláudia foi de uma paciência enorme. Não fui julgada em nenhum momento. Aprendi a entender o extrato, a reservar uma parte do que recebo todo mês e a dormir sem aquela ansiedade que antes era constante.
Serviço: Ponto de Partida · Março de 2025
José Carlos Mendes
Técnico em saúde · Muriaé
Tinha 54 anos, mais de trinta de contribuição ao INSS e não sabia direito quando poderia me aposentar nem o que esperar do benefício. O Marcos passou três sessões comigo — e com minha esposa — examinando tudo isso com calma. O plano escrito que ele entregou ao final ficou na gaveta como referência. Já mudei de emprego uma vez desde então e a gente volta para aquele documento para rever o que muda.
Serviço: Renda na Maturidade · Dezembro de 2024
Ana Lúcia Teixeira
Professora aposentada · Juiz de Fora
Queria muito que meus três filhos soubessem onde estão meus documentos, minha conta, o apartamento. Sempre adiava porque parecia complicado de organizar. O trabalho com o Luís foi tranquilo — ele fez as perguntas certas e eu fui respondendo. O documento que ficou é simples de ler, mas completo. Meu filho mais velho leu e disse que ficou aliviado. Para mim, foi um presente que dei para eles.
Serviço: Documento Jurídico-Financeiro · Fevereiro de 2025
Marcos Silveira
Comerciante · São João del-Rei
Tive uma loja por vinte anos, depois vendi. De repente tinha uma quantia razoável na conta e não sabia o que fazer com ela — nunca tinha pensado em poupança além da caderneta. A Caatinga Plena não me empurrou para nada. O Marcos explicou as opções com honestidade, inclusive as limitações de cada uma. Saí com um caminho claro e sem pressão.
Serviço: Ponto de Partida · Janeiro de 2025
Fernanda Pires
Enfermeira · Juiz de Fora
Tenho 48 anos e sempre achei que finanças eram assunto complicado demais para mim. O que mudou aqui foi o ritmo. A Cláudia não tentou me ensinar tudo de uma vez. Cada sessão tinha uma coisa só. No final das três sessões eu entendia o suficiente para tomar decisões que antes eu deixava para o banco decidir por mim. Isso foi o que mais me surpreendeu.
Serviço: Ponto de Partida · Novembro de 2024
Cláudio e Vera Nascimento
Funcionários públicos · Juiz de Fora
Nós dois temos cargos no Estado de Minas e nunca tínhamos pensado direito na aposentadoria juntos — cada um sabia da própria situação, mas não da do outro. O Marcos nos ajudou a ver o quadro completo da família. Descobrimos que estávamos bem melhor do que imaginávamos, o que em si já foi um alívio imenso.
Serviço: Renda na Maturidade · Outubro de 2024
Histórias em detalhe
Caso 1
A situação
Servidor com 56 anos, trinta anos de contribuição ao INSS antes de entrar para o Estado, mais doze no regime próprio. Não sabia se a Reforma da Previdência de 2019 mudava o prazo para a aposentadoria dele nem qual benefício seria maior.
O que fizemos
Três sessões de Renda na Maturidade, com análise detalhada do CNIS e do tempo de contribuição no regime próprio. Simulamos três cenários de data para a aposentadoria. O plano escrito descreveu cada cenário e o impacto no orçamento familiar.
O resultado
O cliente descobriu que poderia se aposentar dois anos antes do que imaginava, com um benefício maior ao combinar os regimes corretamente. Mais importante: saiu sabendo exatamente qual caminho seguir, sem precisar confiar em informações de corredor.
Caso 2
A situação
Mulher de 61 anos, recém-viúva, que nunca havia aberto uma conta bancária individualmente. O marido cuidava de tudo. Ela tinha pensão por morte, um apartamento e uma conta conjunta cujo extrato nunca havia lido.
O que fizemos
Serviço de Ponto de Partida, conduzido com ritmo mais lento e materiais especialmente adaptados. Cada sessão focou em apenas uma coisa: primeiro o extrato bancário, depois o orçamento, depois as opções para o dinheiro da venda de um imóvel que planejava.
O resultado
A cliente abriu sua primeira conta individual, entendeu onde estava seu dinheiro e tomou a decisão sobre o imóvel com tranquilidade. Voltou seis meses depois para contratar o serviço de documentação patrimonial — desta vez por iniciativa própria.
Caso 3
A situação
Casal na casa dos sessenta, com dois imóveis, uma empresa pequena e três filhos adultos vivendo em cidades diferentes. O marido havia recebido um diagnóstico e queria que tudo estivesse organizado antes que a saúde impedisse essas conversas.
O que fizemos
Serviço de Documento Jurídico-Financeiro com quatro sessões. Mapeamos todos os bens, dívidas, apólices de seguro e contas. Coordenamos com o advogado parceiro para elaboração do testamento. O documento final descreveu a situação completa de modo que qualquer filho, em qualquer cidade, pudesse compreendê-la.
O resultado
O casal entregou uma cópia do documento para cada filho. A esposa relatou que a sensação foi de "ter arrumado a casa antes de receber visitas" — uma resolução que nenhum dos dois havia conseguido encontrar sozinhos por falta de ponto de partida.
Números
+200
Famílias atendidas
4,8
Nota média de satisfação
38%
Clientes por indicação
8
Anos de atuação
Av. Rio Branco 3480, Alto dos Passos
Juiz de Fora, MG 36021-630
Segunda a sexta: 9h às 17h
Sábado: 9h às 12h (agendamento)
Indicada pela ACIAJF como referência em educação financeira local, 2023
Parceria com extensão universitária da UFJF desde 2021
Membro da ABEFIN desde 2019
Uma conversa inicial não custa nada e não compromete a nada. Entre em contato e vemos juntos se há algo que possamos fazer pela sua situação.
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